2024年1～3月の運用報告

こんにちは。サラリマヌス（@SALARIMANUS）です。

2024年1～3月の運用報告です。

「雪だるまの芯」の効果を実感する数か月でした。

ポートフォリオ総括（2024年1～3月）

2018年3月末以降のトータルリターンは+35.34%（年初来+28.2%）です。

なおS＆P 500は+98.99%（年初来+26.9%）、日経平均は+61.8%（年初来+31.9%）、ひふみ投信は+19.86%（年初来+13.4%）となっています。

2024年は日経平均の爆騰で幕開けしました。しかもS＆P500を超過する好調ぶりです。

一方でひふみ投信の成績が芳しくなく（中小型株の割合が多いからか？）、再び僕のPFが優位に立ちました。

昨年より実施している日経平均とTOPIXへの積立投資が功を奏した形です。

2023年12月末と比較して「国債、現金」の比率が32.9％→29.4％に低下しました。

一時的に現金比率を高めていたものの、長期目線ではインフレ経済になるという前提で動いてますので、適宜インデックス投信（米、日、REIT、コモディティ等）に投資した形です。

想定より早いペースでインフレ及び円安が進んでおり、若干の焦りを感じますが、積立投資を淡々と進めたいところです。

※資産の割合については、下記の基準を目安に運用しています。

長期投資では4～6割を「株式」「社債」「不動産」に投資します。…（略）…1～3割は「国債」や「現金」などの安全資産にします。…（略）…残りの2～4割は「コモディティ」に投資します。
引用元：高橋ダン「お金の増やし方」

2023年10～12月の配当金は、総額147,418円となりました。
※税引き後金額で算出。

前年比51％増となりますが、前期に続いてドル建MMFの分配金が寄与しています。

直近もドル建MMFの利回りは4%後半で推移しており堅調です。

経済的自立（FI）とまでは言えない規模ですが、物事を考える際に「生活のため」だけでなく「胸を張れる」「気持ちが高まる」といった観点で、選択可能になる場面が増えたように感じます。

この勢いで「仕事が楽しい」という状況を作りたいものです。

2024年の投資方針が定まった。オルカン（新NISA）を軸に日欧債権コモディティ。不動産2件目の購入準備（機会が到来した時に向けて）。でもまあ、自分の労働力に投資というか、今更ながら仕事に注力する1年としたい。

— サラリマヌス (@SALARIMANUS) January 3, 2024

最後まで読んで頂いた方、ありがとうございます。
ゆっくり急げ（アウグストゥス：初代ローマ皇帝）